あなたが欲しいのは、
金融機関が薦める商品ですか？
それとも
あなたに合ったアドバイスですか？
株式会社WealthLead（ウェルスリード）は、「資産運用コンサルティング」と「M&Aアドバイザリー」を中心業務としたPB（プライベートバンキング）コンサルティング会社です。
資産運用コンサルティング
- 金融商品を販売するのではなく、アドバイザーとしてお客さま側に立った助言を行います。
- お客さまお一人お一人に合わせたオーダーメイドの資産運用プランニングです。
- 世界標準の国際分散投資を、米国で主流の「ゴールベース・ウェルスマネジメント」（資産運用の目的や人生の目標を定め、それを達成するために資産をマネジメントしていく手法）で実践します。
WealthLeadの特徴
①投資助言会社として、有価証券の価値分析と投資判断を助言します。
②金融商品仲介会社として、有価証券の売買の媒介等を行います。
サービスご利用の流れ
STEP 1｜ヒアリング・ディスカッション
・ご資産、ご家族、事業の状況
・目標・ゴール
・期待するリターン
・リスクに対する考え方
STEP 2｜ご提案
・資産運用・資産形成プランの概要提示
STEP 3｜ご契約
STEP ４｜戦略決定
・資産運用・資産形成プラン決定
・アセットアロケーション
・銘柄選定
STEP 5｜実行
RIA＋IFA
・資産運用実行
・弊社で受発注
RIA
・資産運用実行
・ご自身で発注
STEP 6｜フォローアップ
・メンテナンス
・提案チェック
目標・ゴールの達成
RIA（投資助言業）
RIA - 投資助言業の仕組み
投資助言業は、お客様との間で締結した投資顧問（助言）契約に基づいて、有価証券など金融商品の価値分析および投資判断について、お客様に助言を行う業です。投資判断、証券会社等の金融商品取引業者への注文のお申込みはお客様自身が行います。
IFA（金融商品仲介業）
IFA - 金融商品仲介業の仕組み
金融商品仲介業は、幅広い投資者に証券市場への参加を促すことを目的とし、2003年の証券取引法改正により作られた制度です。金融商品取引業者（証券会社等）以外でも内閣総理大臣の登録を受け、金融商品取引業者の業務委託を受けることで、有価証券の売買等の媒介や、募集・売出の取扱が可能になります。
金融商品仲介業の名称等の明示（金融商品取引法第66条の11）
【商号等】
金融商品仲介業者の商号 株式会社WealthLead
登録番号 金融商品仲介業者 関東財務局長（金仲）第970号
【所属金融商品取引業者等】
楽天証券株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第 195 号
加入する協会 ：
日本証券業協会
一般社団法人 金融先物取引業協会
日本商品先物取引協会
一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
一般社団法人 日本投資顧問業協
- 弊社は所属金融商品取引業者等の代理権を有しておりません。
- 弊社は、いかなる名目によるかを問わず、その行う金融商品仲介業に関して、お客様から金銭若しくは有価証券の預託を受けることはありません。
- 所属金融商品取引業者等が二以上ある場合、お客様が行おうとする取引につき、お客様が支払う金額または手数料等が所属金融商品取引業者等により異なる場合は、
商品や取引をご案内する際にお知らせいたします。 - 所属金融商品取引業者等が二以上ある場合は、お客様の取引の相手方となる所属金融商品取引業者等の商号または名称を商品や取引をご案内する際にお知らせいたします。
金融商品取引法66条10
各商品等にご投資いただく際には商品毎に所定の手数料や諸経費等をご負担いただく場合があります。 又、各商品等には価格の変動等による損失を生じる恐れがあります。
各商品等へのご投資にかかる手数料等およびリスクについては、当該商品等の契約締結前交付書面、目論見書、お客様向け資料等をよくお読みになり内容について十分にご理解ください。
| 【資産運用コース】ウェルスリード・アドバイザリー | ||
| Benefit | 資産運用、資産・事業承継、相続、財務戦略等、お金周り全般のパーソナルコーチを獲得 |
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| 内容 | ・お一人お一人に合わせたオーダーメイドの資産運用プランニング ・iDeCo・NISAの活用 ・注文発注サポート ・継続的なフォローとアドバイス ・定期的なポートフォリオ診断とメンテナンス ・証券会社からの提案チェック ・保険や不動産を含めた資産全体のアドバイス ・資産・事業承継、相続、財務戦略等への初期的なアドバイス 等 |
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| ・年間契約 ・助言資産額目途3,000万円以上 |
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| 料金 | RIA＋IFA ・助言資産額比例報酬（年額） 契約資産額の0％～0.5％（税込0.55％） IFAサービスに伴う管理口座コースの基本手数料等を別途楽天証券より徴求いたします。詳細は契約締結前交付書面等をご覧ください。 | RIA ・助言資産額比例報酬（年額） 契約資産額の0.6％～1.5％（税込0.66％～1.65％） ※ミニマム年額 600,000円（税込660,000円） |
| 【資産形成コース】スタートプラン・アドバイザリー |
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| Benefit | オーダーメイドで世界基準の資産形成・運用プランを手に入れ、お金の不安を解消 | |
| 内容 | ・お一人お一人に合わせたオーダーメイドの資産運用プランニング ・iDeCo・NISAの活用 ・発注サポート ・キャッシュフロー表の作成 ・保険のチェックと見直しアドバイス 等 |
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| ・契約期間3か月 | ||
| 料金 | RIA＋IFA 390,000円（税込429,000円） IFAサービスに伴う管理口座コースの基本手数料等を別途楽天証券より徴求いたします。詳細は契約締結前交付書面等をご覧ください。 | RIA 390,000円（税込429,000円） |
| スポット・アドバイザリー | |
| Benefit | 必要な時に必要なだけ、頼れるアドバイス |
| 内容 | ・資産運用全般や保有銘柄の価値分析、投資判断をアドバイス ①ポートフォリオ診断 ②新NISAプランニング ③その他相談 |
| 料金 | ①②70,000円（税込77,000円） ③ A. 事前調査・分析が不要な場合 30,000円（税込33,000円） B. 事前調査・分析が必要な場合 70,000円（税込77,000円） |
M&Aアドバイザリー
- 中小企業のM&Aは、金融機関やM&A仲介会社に支払う高額な手数料がネックとなります。また、小粒がゆえに積極的に取り組んでもらえないのが実情です。
- 弊社のM&Aアドバイザリーは、最低100万円（セルサイドFA500万円）からの譲渡価額ベースレーマンによる成功報酬体系で中小企業を支援します。
- 弊社は「プライベートバンカー」です。経営者様に寄り添うファイナンシャル・アドバイザリーとして、個人・法人の両面からみて「最も有益」で「全体最適」なソリューションを実現します。
- 弊社は、中小企業庁が推進する「M&A支援機関に係る登録制度」に登録された会社として、「中小M&Aガイドライン」に記載されている事項を遵守することを宣言しています。詳しくはこちらをご覧ください。
- M&Aにおけるファイナンシャル・アドバイザーの役割は、下表の通りです。
プライベートバンカーは、金融資産の運用・保全と資産全体の管理、事業承継や事業の拡大・再構築、相続・贈与等を、生涯に渡って包括的に支援していく金融プロフェッショナルです。
M&Aにおける各専門家の役割
| 専門家 | 事前検討フェーズ | マッチングフェーズ | 交渉フェーズ | 実行フェーズ |
| ファイナンシャル アドバイザー | プロセスマネジメント | |||
| スキーム検討 企業概要書作成 | 候補企業リストアップ マッチング | 交渉・意思決定サポート | ドキュメンテーション クロージング |
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| 税理士 | ― | ― | 税務チェック | ― |
| 公認会計士 監査法人 | ― | ― | 財務DD バリュエーション | ― |
| 弁護士 | ― | ― | 法務DD | リーガルチェック |
| コンサルタント等 | ― | ― | 人事DD | PMI |
その他業務
- 事業承継コンサルティング
- 相続コンサルティング
- 投資教育
- 企業型確定拠出年金の導入支援
- セミナー、講演会の企画・講演
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