当社の主な事業は3つです。

資産運用の助言【投資助言・代理業】

資産運用の助言は、お客さまと投資顧問契約を結んで行います。投資顧問契約は、有価証券等の価値等の分析に基づく投資判断をお客さまに助言する契約であり、助言に基づいて投資を行った成果は、すべてお客さまに帰属します。当社の助言はお客さまを拘束するものではなく、有価証券等の売買を強制するものではありません。売買の結果、お客さまに損害が発生することがあっても、当社はこれを賠償する責任は負いません。

投資顧問契約は、基本契約とスポット契約があります。

【基本契約】
お客さまの目的や人生で実現したい目標、購入したいものを実現するための資産運用・管理の助言を行います。
お客さま毎に、ETFと投資信託を中心としたカスタムメイドしたポートフォリオを構築します。
連絡は電話、メールおよび面談で行い、継続的なサポートとしてお客さまの状況や考え等を随時確認しつつ、継続的かつ定期的にポートフォリオのメンテナンスを行います。また、証券会社等からの提案内容の精査や資産に関する様々な相談も随時お受けいたします。契約は年間契約とします。

【スポット契約】
スポット契約は基本契約までは必要ないがアドバイスが欲しいとお考えのお客さまや、基本契約を考えているが、当社がどのような会社でアドバイザーはどのような人なのか、どのようなアドバイスが受けられるのかをまずは知りたいという方向けのサービスです。
スポット契約は、まずは電話かメール、面談にてご相談の概要を確認します。その結果、個別銘柄の価値分析や投資判断が必要なお客さまで、ご契約を希望される方につきましてはスポット契約をご締結頂き、後日原則として面談にて助言を行うものとします。助言は1回総合的に行います。

報酬体系

ご契約いただく契約に応じて、助言報酬として以下の金額をお支払いいただきます。なお、お支払いの方法につきましてはクレジットカードか銀行振り込みによるものとします。

【基本契約】
投資顧問料(助言報酬)は以下の方式により算定するものとします。算定された金額は年2回に分けてお支払いいただくものとし、毎年、契約締結日 (または契約更新日)から4営業日以内に1回目のお支払いを、契約締結日 (または契約更新日)より6ヶ月後の暦日から4営業日以内に2回目のお支払いをそれぞれ行っていただきます。

なお、以下はいずれも税抜の金額となります。

契約資産額3,000万円まで:36万円/年
契約資産額3,000万円超~1億円の部分:1.0%に相当する金額
契約資産額1億円超~3億円の部分: 0.75%に相当する金額
契約資産額3億円超の部分: 0.5%に相当する金額

本契約は年間契約とし、お客さまより解約のお申し出がない限りは1年毎に自動更新するものとします。

【スポット契約】
3万円/回(税抜)を契約締結日から助言実施日までの間にお支払いいただくものとします。

ウェルスマネジメント

ウェルスマネジメントとは、富裕層や経営者とそのファミリーを顧客とし、金融資産の運用・保全と資産全体の管理、事業承継・事業再構築、相続・贈与等を、生涯あるいは複数世代に渡って包括的に支援していくプロセスや業務のことです。また、ウェルスマネジメントを行う金融プロフェッショナルがプライベートバンカーです。

当社では、資産全体の管理・保全に関するコンサルティング、事業承継コンサルティング、相続コンサルティング、タックスソリューション、M&Aマッチングを行っております。

当社の特徴は「全体最適」にあります。弁護士や公認会計士・税理士等の専門家の提案はその分野では最適解であっても、お客さまにとって全体最適にならないケースもあります。お客さま専属のプライベートバンカーとして、各専門家と連携をした上でお客さまにとって最も有益な解決策を提示します。

企業型確定拠出年金の導入・運営支援

確定拠出年金とは

確定拠出年金とは、会社または個人が拠出したお金を加入者自身が運用して60歳以降に受け取る、自分で用意する私的年金(退職金)です。運用する商品・金額は自分で選び、受け取る時の金額は運用成果によって変わります。
掛金を加入者個人が出すのが「個人型(iDeCo)」であり、会社が出すのが「企業型」です。
拠出時・運用時・受け取り時の全てで優遇措置のある、税制上非常に有利な資産形成制度です。

【税制上の優遇措置】

さらに「商品購入時の手数料がかからない!」

企業型確定拠出年金を導入する狙い

役職員のための福利厚生制度として導入します。その基本的な考え方は、「税制上非常に有利な年金制度導入により、退職後の豊かな人生を送るための資産形成を支援する」というものです。
また、社員を大切にする会社としての現れであり、人材確保を有利にする側面もあります。
さらに、利益の圧縮(掛金は損金算入)とコスト削減(社会保険料の削減)の効果もあります。

加入者1名から導入できるこの制度は、中小・零細企業こそ導入すべき制度と考えます。当社では役職員向けの投資教育も含め、導入・運営の支援を行っております。ぜひお気軽にお問い合わせください。

助言サービスの流れ

ヒアリング・ディスカッション
  • 事業
  • 家族
  • 保有資産
  • 実現したい夢
  • 購入したいもの
  • リスクに対する考え方
  • 期待するリターン
ご提案・契約

投資戦略の概要提示

納得いただければ契約へ

ディスカッション
  • 追加ヒアリング・ディスカッション
  • ファイナンシャルゴールの設定
    「何のために」 「いつまでに」「いくら」
投資方針決定
  • 契約資産額決定
  • 投資方針決定
  • アセットアロケーション
  • 銘柄選定
  • ポートフォリオ構築
継続的な助言・サポート
  • 資産運用実行
  • 定期的なメンテナンス
  • 証券会社等からの提案内容チェック
  • お客さまの状況、お考えを随時確認
  • 課題に対する各種提案
  • ゴール・目標の実現!

資産運用に関する助言を必要とされている皆さまへ

まずは一度当社までお問い合わせください。ウェルスマネジメントの内容について、ご説明をさせていただきます。

電話でのお問い合わせ:株式会社Wealth Lead

✆03-4405-4597